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2021年一季度去中心化的金融表现:ETH的总成本是BTC区块链的2倍

2021-10-07 18:33区块 人已围观

简介去中心化金融(去中心化的金融)指的是从传统的中心化式金融系统向ETH区块链支持的P2P金融的转变。...

去中心化金融(去中心化的金融)指的是从传统的中心化式金融系统向ETH区块链支持的P2P金融的转变。

从稳定币、借贷、预测市场、保证金买卖、支付、保险、游戏和NFT市场,去中心化的金融生态系统目前代表了一个由协议和金融工具组成的庞大互联网,价值超越530亿USD。

从根本上来讲,这部分金融活动都不同于中心化式的金融活动,缘由如下:

貌似货币已经数字化。大家可以拿出手机,用Venmo给朋友汇钱。去中心化金融进一步推进了这一点——甚至货币本身都是数字的、可编程的,并且可以在ETH的区块链上进行验证。

去中心化的金融在ETH的主要好处之一是金融活动是透明的和实时结算。像MetaMask如此的钱包允许全球其他人在Uniswap如此的去中心化交易平台买卖资产。假如其他人控制了金融轨道,那样到底是哪个拥有了大家所买卖的资产呢?

到2021年1月1日为止,大约有1.3亿个ETH地址。截至2021年4月1日,现在共有1.46亿个ETH地址,较年初增长了12%。MetaMask是ETH的关口,也是数字货币范围的“佼佼者”钱包,每月活跃用户超越500万。

这部分地址中有多少用了去中心化的金融协议?事实证明,仍然不是不少。尽管本季度去中心化的金融用户增长了50%,比2021年首季增长了10倍,但截至首季末,仍有175万个地址用至少一种去中心化的金融协议。尽管这样,去中心化的金融用户只占ETH总地址的1%左右。

虽然所有这部分增长对整个加密生态系统都带来了难以置信有哪些好处,但需要的增长确实给互联网带来了一些挑战。gas费价格中值从年初的约100Gwei上涨到3月31日的约150Gwei,以太币上涨了50%。与此同时,以太币的价格也从732USD上涨到了近2000USD,加上用户需要支付的gas费的USD价值。gas费价格和以太币价格的上涨致使平均买卖成本从年初的5.4USD增加到首季末的22.9USD,上涨了约4.2倍。

在2021年首季,ETH的总成本是BTC区块链的两倍。Uniswap收取了BTC近一半的成本,这部分成本 是各种代币的流动性提供者产生的收益。对于其他的DEX,譬如Curve,这部分成本的一部分事实上会归到金库基金本身。在将来,可能会依据用户持有些代币数目向用户分配这部分成本,或者他们的金库可能被用来在公开市场上回购代币。他们还可以累计去中心化的金融资产本身的价值。

首季,去中心化的金融的持续增长与ETH上稳定币的提供相应增加是相匹配的。考虑到稳定币是买卖的主要媒介,可以在去中心化的金融应用中借助稳定币作为贷款、流动性提供者的资金投入回报或作为合成商品的抵押品来获得收益,这种关联性是有意义的。ETH的稳定币总提供量从1月1日的195亿USD增加到3月31日的374亿USD,增长了近两倍。从每年的数据来看,这种趋势愈加显著,由于稳定币提供量从2021年首季末的55亿USD增加到2021年首季末的374亿USD,增加了近7倍。

ETH不止是几乎所有领先dapps的结算层,也是几乎整个数字化USD生态系统的结算层。3月31日,稳定币的总提供量约为420亿USD,比第四季度末的总提供量增加了4倍多。甚至像Visa如此的传统金融服务公司也将允许在ETH上与美元C进行买卖结算,这表明稳定币正在远远超越传统数字货币的用状况。

除此之外,对具备新挂钩结构的算法稳定币的需要持续上升。近期,Fei协议筹集了63.9万以太币,按目前价格约为12.7亿USD。Fei用了一种叫做直接勉励的新稳定机制,对DEX的买卖量用动态的铸造奖励和对DEX买卖量的惩罚,以维持稳定币的挂钩汇率。他们的机制无需通过过度担保的债务体系来达成稳定,这使其不同于MakerDAO的D人工智能。他们借助联合曲线来保持一个挂钩。然而,这部分新的算法稳定币带来了重大挑战。因为协议的设计方法,FEI代币变得不可能供应,由于其流动性池将代币定价为负值,因为系统中的漏洞而被禁止购买返利机制。

其他算法稳定币借助弹性提供来保持其挂钩汇率。Ampleforth是弹性提供算法稳定币的佼佼者。当价格高于挂钩时,Ampleforth的总量会增加。因此,假如大家的钱包里有AMPL,由于新的AMPL分布意味着减少价格,相应的大家的AMPL余额事实上会增加。当价格低时,Ampleforth事实上降低了提供,这致使钱包提供降低。与USD支持的稳定币相比,基于弹性提供的算法稳定币的价格波动要大得多,AMPL已跌至32美分的低点,并升至4USD的高点。

2021年首季,去中心化的金融的每一个部分都受益于50%的用户增长。DEX买卖量从去年12月的约250亿USD增加到今年3月的630亿USD,增长了2.5倍。Uniswap的周买卖额从1月第一周的约50亿USD增加到3月最后一周的约78亿USD,几乎增加了1.6倍。有趣的是,Sushiswap的周DEX买卖量出现了降低,从1月第一周的约26亿USD降低到3月最后一周的约19亿USD,降低了约27%。

从2021年1月1日到3月31日,去中心化的金融的未偿贷款从大约36亿USD增加到108亿USD,增加了3倍。在首季,借入了价值约33亿USD的资产,比第四季度约27.5亿USD的净借贷增加了2.75倍。Aave也经历了类似的增长。从1月1日到3月31日,Aave的未偿贷款总额从6.7亿USD增加到大约16亿USD,增加了近2.4倍。

伴随去中心化的金融项目从用户到总价值锁定的基础指数增长,市场在生态系统中认同了这部分改进,在这一点上大家不应该感到惊讶。DPI是一个去中心化的金融市值加权指数代币,追踪与去中心化的金融有关的领先数字资产,从1月1日的约117USD上涨至3月31日的410USD,涨幅3.5倍。同期比特币仅增长了2倍,这表明去中心化的金融资产价值的增长可能与日益强劲的基本面有关,而不止是遭到数字资产整体人气上升的驱动。

然而,对去中心化的金融用户来讲,高昂的成本是一个持续存在的问题。因此,去中心化的金融开发者期望将他们的应用程序和用户转移到layer 2,以借助更低的gas费。layer 2的TVL从1月1日的3840万USD增加到3月31日的2.734亿USD,增长了7.1倍。去中心化的金融应用程序,如Synthetix和dYdX,已经宣布他们正在积极致力于与layer 2解决方法集成。Synthetix已经与Optimsm合作了几个月,而dYdX近期宣布,他们新的交叉边际收益永续资金投入是在Starkware的基于STARK的Rollups解决方法上进行的。大家预计这一趋势将在今年剩余时间里愈加突出。

Google上“NFT”一词的搜索量在3月初达到了历史最高水平。搜索量是相对于0 ~ 100的,100为指定时间段内的最大值。NFT在Google的搜索量在3月12日达到了100。NFT本质上是区块链上作为流动常识产权铸造的数据。这部分数据可以是艺术、游戏虚拟产品、声誉分数、访问私有互联网等。

NFT的飞速增长可以归因于多种原因:因为冠状病毒大时尚,很多艺术家的创收活动消失了,大家花在网络上的时间创下了纪录。全球大时尚改变了大家用网络的方法。NFT将数字IP的默认所有权从平台转移到了创作者身上,现在有62%的艺术家处于失业状况。在大时尚之前,视觉艺术家几乎没从艺术中获得收益的很多中间媒介;创作受委托的艺术作品,为企业环境、副业和/或富有些爸爸妈妈提供插图。这场病毒大时尚为沉迷于互联网和失业的艺术家创造了一个优渥的环境,使他们可以将我们的作品货币化,NFT交易网站应运而生,包括支持开发NFT买卖标准的技术需要。

到2021年底,NFT加密艺术的总市场价值为52,293,650USD,在五大平台上售出了53,663件独特的艺术品。现在,加密艺术品的总市场价值为490,242,627.92USD,在过去30天内共售出151,977件艺术品。

相比之下,全球传统艺术品市场的买卖量却因疫情而稳步降低。2021年,全球艺术品市场价值超越670亿USD,现在价值为500.6亿USD。2021年巴塞尔艺术展和瑞银全球艺术市场报告称,92%的千禧一代珍藏家表示曾在网上购买艺术品,但该报告没包括NFT艺术品销售。现在,千禧一代占全球藏家总数的近一半,也是最活跃的委托人,71%的千禧一代珍藏家表示,他们转售过自己珍藏的作品,而婴儿潮一代的珍藏家只有三分之一。伴随在线艺术品销售的暴涨,与基于联合曲线的NFT和基于ERC-1155的数字艺术品,这部分新作品为寻求投机和转售艺术品牟利的千禧一代创造了一个诱惑的资产类别。

很多新闻媒体都在报道“ NFT”一词的搜索量降低,与平均价格的降低。但,艺术NFT仅占整个NFT市场分布的11%。

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Tags: DeFi  以太坊  区块链 

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