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德菲蓝筹股的“对冲蓝筹股”为什么对今年的风险评级协议持乐观态度

2021-09-24 12:37焦点 人已围观

简介.details.details-contp,p{word-break:normal;text-align:unset}pimg{text-align:center!important;}编译|bite@MarsFinance在过去的一年里,去中心化的金融达成了跨层次...

风险分级项目

去中心化的金融风险评级项目是一个利基轨道。现在主要以藏红花、板桥为主,也意味着进步空间非常大。

Defi风险管理

去中心化的金融理财商品的风险主要中心化在智能合约风险、预言机风险和经济攻击风险。除此之外,还有两个层面的风险值得更多关注。

(1) Apy的变化:Apy的服务一般是多种多样的。

(2) 代币价格波动:收益回报率不同于存款回报率。假如支付的代币不是稳定的代币,其价格可能会发生变化,这意味着存在额外的一层风险。

为了充分知道更广泛的背景,有几种不一样的办法来处置风险。与风险分级一样,风险分担可以与更具反应性的办法齐头并进,譬如保险公司在发生问题时提供事后支付系统。

固定资产定价,收益率的另一种风险管理

如前所述,不同收益率的去中心化的金融商品apy不断波动,减少了收益的可预测性,不想承担多重风险的资金投入者没办法进入。为知道决这个问题,另一种金融服务正在兴起。

资金投入者的基本价值倡导很简单:为存款人的资金投入提供固定的apy,这本质上是另一种“保险”。收益率不是非常高,但可以预测,这与AAVE的固定利率贷款(相对于可变利率)很相似。

这项服务的购买者很有趣:它就像一个预测市场,预测给定保险库或资金投入商品的回报;用户将资产存入银行,并以预期平均回报率作为抵押。他们的预测越接近,回报率就越好。

到现在为止,有两个项目致力于为去中心化的金融资金投入商品(如年度机枪池)提供固定apy收入:apwine和88mph。像藏红花一样,88英里每小时是另一个抽象层,打造在Compound,AAVE和harvest之上。它为存款人提供固定的年利率,而浮动利率债券的购买者承担基本资金投入商品的年利率波动风险。

除此之外,还有一个多协议池,其中将存在“元池”。

风险?是的,但我确实非常喜欢

阅读延伸:

去中心化的金融分级收益协议Saffron Finance与Dragonfly Capital等海量知名机构达成策略合作

Saffron finance现在为流动性提供者提供三种选择(s、收入提高A和风险缓解AA)

(1) AA风险分类:平台问题时提供支持;

(2) A风险分类:为AA文件提供担保,但获得更高的apy;

(3) S的风险评级:它只不过在其他两个部门之间重新平衡。

Saffron正寻求扩展到其他货币市场,特别是扩大AAVE代币(现在只有D人工智能)的覆盖范围。

目前大家对风险分级及其操作模式有了更直观的认识。下面,在去中心化的金融风险管理下,风险评级可以提供什么。

(2) 巴恩布里奇

Barnbridge是一种跨平台的分级衍生协议,旨在依据收益率和波动率的维度对去中心化的金融商品的风险进行分级,为不同偏好的资金投入者提供选择。

(1) 藏红花金融

Saffron是一个P2P风险买卖协议,它允许其用户(即流动性提供者)通过用SFI池评级自概念其风险和回报状况。从本质上讲,它是基于复合市场的风险分级的抽象层。

阅读延伸:

火星一线 | 一周内TVL增超6000万USD,悄然成长的BarnBridge到底是什么?

巴恩布里奇有潜力成为新的蓝筹股:

(1) 在分类衍生方向上,具备先动优势,形成互联网效应;团队革新和实行力非常不错;

(2) 该团队与很多去中心化的金融 head项目维持着好的关系和联系,并获得了AAVE开创者stani和synthetix开创者Kain的资助,并在twitter上不断得到他们的推荐。

(3) 大概走出圈子,扩大资本池(两周内挖矿5亿USD的总价值);

风险分类

所谓“分级”,就是对去中心化的金融流动性挖矿的浮动收益根据风险等级进行分级,为可以承受高风险的资金投入者提供高收益,为可以承受低风险的资金投入者带来固定收益。

每一个人都可以选择他们可以承担的风险。比如,一个人可以承担所有潜在的风险,以最大限度地提升apy,而另一个守旧的鲸鱼通过暴露于技术风险来缩小风险。因此在去中心化的金融中,可组合性是重要原因。风险评级作为将来的金融基础,其他应用和项目可以用来提供新服务的基石。

下面,大家将更深入地探讨风险评级作为金融学的一个基本要点在目前实践中有哪些用途,并研究风险对冲和固定资产定价的更广泛的用例。

后记

saffron finance开创者曾表示:“风险评级将扩大去中心化的金融的整个可寻址市场,为用户提供更高的回报和更低的风险选择。”。尽管风险评级协议与德孚蓝筹股相比仍处于成长和实验阶段,但它可能非常快成为德孚的要紧组成部分。假如风险评级能充分发挥去中心化的金融的可组合性,将来也有望成为AAVE、Uniswap等蓝筹股的对冲蓝筹股。

从“贷款协议”到“货币市场”

“贷款协议”一词在贷款层面比较容易理解,但在某种程度上称之为“货币市场”并不过分。事实上,贷款协议并没抓住像AAVE now如此的服务的所有细则。

从某种意义上说,这种变化也反映了货币市场不一样的进步阶段。在其诞生的头几个月,流动性需要是必不可少的,而且基本上是一场相当大规模的斗争,规模之大足以表明其他项目对与货币市场整理的兴趣,从而推进正增长周期,就像目前的AAVE一样。

为了进一步扩大,货币市场需要扩大其功能范围,正如大家已经看到的迅速贷款和固定利率贷款。

货币市场增长的第二阶段将由功能驱动。事实上,货币市场的基本功能也是必不可少的,由于这部分市场更多地融入了其他去中心化的金融协议。在基础层面具备最大灵活性的货币市场将可以处置更复杂的实质用例,比如信贷委托。

编译| bite@Mars Finance

在过去的一年里,去中心化的金融达成了跨层次的增长,部分缘由是出现了更精简的资金投入商品,如year或harvest机枪池,这部分商品促进了资本互动,并在货币市场和去中心化的金融服务(如curve或swap)达成了有利可图的资金投入。

当然,大规模应用去中心化的金融有不少痛点,其中之一就是风险管理基础设施不健全。因此,去中心化的金融今年的革新路径非常可能中心化在机枪池商品的风险管理上。

事实上,在现在的金融衍生工具市场中,存在着多种基本的套期保值风险。然而,伴随行业从早期使用阶段“过渡”到“使用阶段”,与成熟的金融机构使用去中心化的金融商品,风险评级非常可能成为将来几年非常重要的垂直市场之一。

参考文献:

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Tags: DeFi  挖矿 

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